Nuestra Historia de Compromiso Financiero
Desde 2018, ayudamos a familias y profesionales a construir un futuro financiero sólido a través de estrategias personalizadas y objetivos alcanzables
El Camino Hacia la Excelencia
Cada paso que hemos dado nos ha acercado más a nuestro propósito: transformar la relación de las personas con sus finanzas personales y crear planes que realmente funcionen en el día a día
Fundación con Propósito Personal
Todo comenzó cuando me di cuenta de que muchas personas brillantes en sus profesiones se sentían completamente perdidas con sus finanzas. Yo misma había pasado por esa frustración años atrás, viendo cómo mi sueldo desaparecía sin saber exactamente en qué.
Después de años trabajando en el sector bancario tradicional, donde las soluciones parecían diseñadas más para el banco que para el cliente, decidí que había una forma mejor de hacer las cosas. Empecé serivontaluxe desde mi propio estudio, con una mesa prestada y muchas ganas de cambiar la forma en que las personas planifican su futuro financiero.
"Nuestro primer cliente fue mi vecina María, una profesora que llevaba años ahorrando sin objetivos claros. En seis meses había organizado sus finanzas y tenía un plan concreto para comprar su primera vivienda."
Expandiendo Horizontes Durante la Incertidumbre
La pandemia nos pilló como a todos, pero también nos enseñó algo valioso: la importancia de tener planes financieros que puedan adaptarse a situaciones inesperadas. Muchos de nuestros clientes habían seguido nuestros consejos sobre fondos de emergencia y eso marcó la diferencia.
Fue entonces cuando entendimos que no bastaba con hacer números bonitos en una hoja de cálculo. Las personas necesitaban estrategias que funcionaran cuando la vida se complicaba. Desarrollamos nuestro método de "planificación flexible", donde cada objetivo tiene un plan A, B y hasta un plan C.
También ampliamos nuestro equipo. Rosa, nuestra especialista en planificación familiar, se unió después de ver cómo habíamos ayudado a su hermano a organizar las finanzas de su pequeño negocio durante los meses más duros del confinamiento.
"Durante 2021 ayudamos a 47 familias a reestructurar sus finanzas. El 89% no solo mantuvo sus objetivos originales, sino que algunos incluso los adelantaron gracias a los ajustes que hicimos juntos."
Madurez Profesional y Nuevos Desafíos
Hoy, después de siete años, hemos acompañado a más de 200 familias en sus objetivos financieros. Hemos visto bodas financiadas sin deudas, primeras viviendas compradas con planes sólidos, jubilaciones anticipadas y pequeños negocios que empezaron como sueños en nuestras consultas.
Lo que más me enorgullece no son los números, sino las llamadas que recibo contándome que alguien ha conseguido esa libertad financiera que tanto ansiaba. Como Javier, que pudo dejar su trabajo estresante para abrir su taller mecánico, o Ana y Miguel, que este año se han comprado esa casa en la sierra que llevaban soñando desde 2019.
Ahora estamos preparando el siguiente paso: un programa de educación financiera para jóvenes, porque creemos que cuanto antes empiecen las personas a entender sus finanzas, mejores decisiones podrán tomar durante toda su vida.
"Nuestro objetivo para 2026 es claro: ayudar a 100 nuevas familias mientras lanzamos talleres gratuitos de educación financiera básica en institutos de Palma y alrededores."
La Persona Detrás de serivontaluxe
Conoce a quien está al frente de cada estrategia financiera, cada plan personalizado y cada objetivo conseguido. Porque detrás de cada número hay una persona comprometida con tu éxito financiero.
Carmen Vega
Fundadora y Directora de Planificación Financiera
Con más de 12 años de experiencia en el sector financiero, Carmen decidió crear serivontaluxe después de darse cuenta de que las soluciones bancarias tradicionales no se adaptaban a las necesidades reales de las familias españolas.
Licenciada en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad de Barcelona, completó su formación con un máster en Planificación Financiera Personal. Pero lo que realmente le enseñó su profesión fueron los años escuchando las preocupaciones reales de sus clientes.
Cuando no está ayudando a familias con sus objetivos financieros, Carmen disfruta del senderismo por la Serra de Tramuntana y es voluntaria en una asociación local que enseña conceptos financieros básicos a personas en riesgo de exclusión social.
Creo firmemente que cada persona merece tener control sobre su futuro financiero. Mi trabajo no es solo hacer números, es escuchar, entender y crear planes que se adapten a la vida real de cada familia. Porque las finanzas no son solo matemáticas, son sueños convertidos en objetivos alcanzables.
Nuestra Visión para el Futuro Financiero
Imaginamos un futuro donde cada familia en España tenga las herramientas y el conocimiento necesario para tomar decisiones financieras informadas. Un futuro donde hablar de dinero no genere ansiedad, sino confianza y claridad.
Queremos ser parte del cambio generacional que está ocurriendo: personas más conscientes, más informadas y más preparadas para enfrentar los desafíos económicos actuales. Desde la planificación de la jubilación hasta la educación financiera de los hijos, creemos que cada objetivo es importante y merece un plan serio.
Por eso seguimos formándonos, innovando en nuestros métodos y, sobre todo, escuchando. Porque cada cliente nos enseña algo nuevo sobre las necesidades financieras reales de las familias españolas.
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Transparencia total: Explicamos cada decisión, cada cálculo y cada estrategia de forma que cualquier persona pueda entenderla y sentirse cómoda con ella.
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Adaptabilidad real: La vida cambia, y nuestros planes también. Revisamos y ajustamos las estrategias siempre que sea necesario, sin complicaciones.
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Educación continua: No solo creamos planes, también enseñamos. Queremos que nuestros clientes entiendan cada paso y se sientan seguros con sus decisiones financieras.
Objetivos 2025-2026
Lanzar el programa "Finanzas Familiares" con talleres gratuitos para padres y madres que quieren enseñar educación financiera básica a sus hijos.
Desarrollar herramientas digitales que permitan a nuestros clientes hacer seguimiento de sus objetivos desde casa, manteniendo siempre el toque personal de nuestras consultas.
Abrir colaboraciones con centros educativos de Baleares para ofrecer charlas de educación financiera a estudiantes de bachillerato.
Ampliar nuestro equipo con un especialista en planificación para autónomos y pequeñas empresas, respondiendo a la creciente demanda de este sector.